Займы вне закона: как распознать «черных кредиторов»?

Финансовые услуги сегодня предлагают различные финансовые организации, но, зачастую, под вывеской со «звучным названием» скрываются «черные кредиторы». Эти компании ведут деятельность на финансовом рынке без лицензии Банка России, а значит не имеют права предоставлять финансовые услуги. Об этом сообщили в пресс-службе Отделения-НБ Республика Дагестан Южного ГУ Банка России.

Тенденция последних лет – нелегалы находят своих жертв в интернете. Это могут быть онлайн-пирамиды, предложения посреднических услуг для якобы инвестиций в криптовалюту, нелегальные форекс-дилеры, различные экономические игры. Для рекламы они привлекают блогеров, в том числе региональных, одним из обязательных условий участия в проекте может быть публикация в личном аккаунте в соцсетях информации о том, что человек получил с помощью этого проекта большую сумму денег. В качестве «приманки» используют рекламные баннеры в интернете, ролики на популярных видеохостингах, упоминают известные мировые бренды и названия финансовых компаний.

Банк России регулярно информирует потребителей финансовых услуг о выявленных незаконных участниках финансового рынка на главной странице сайта cbr.ru во вкладке «Проверить финансовую организацию». В список включены почти 3500 организаций с признаками нелегальной деятельности, 19 из которых зарегистрированы в Республике Дагестан. За третий квартал этого года в регионе было обнаружено 8 черных кредиторов и финансовая пирамида.

Отделение Банка России в Дагестане напоминает об основных признаках нелегальных участников финансового рынка:

— отсутствие соответствующего разрешения Банка России на выдачу кредитов и займов;

— отсутствие компании в справочнике по кредитным организациям или в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России;

— выдача займов и кредитов под очень высокие проценты;

— агрессивное вовлечение граждан в свои схемы через навязчивую интернет-рекламу, в том числе в соцсетях и мессенджерах;

— просьба о внесении предоплаты за кредит (например, плата за проверку кредитной истории или страховку, комиссия за перевод);

— в договорах может отсутствовать срок/условия возврата кредита/займа;

— настойчивые уговоры немедленно подписать договор;

— требования привести в компанию новых клиентов;

— использование «черных» методов взыскания: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками, коллегами, друзьями, соседями.

1 декабря этого года вступил в силу закон, по которому интернет-ресурсы, используемые для совершения мошеннических действий в финансовой сфере, будут блокироваться по инициативе Банка России во внесудебном порядке.  Закон значительно ускоряет процедуру блокировки от нескольких недель до двух-трех дней.

Оперативная блокировка сайтов нелегальных участников финансового рынка снизит риски потребителей финансовых услуг и сократит число граждан, пострадавших от действий злоумышленников.

Любой человек может анонимно рассказать о деятельности организации, имеющей признаки нелегальной, на сайте cbr.ru. На главной странице сайта Центрального банка находятся контактные данные для обращения граждан через интернет-приемную, вопросы можно задать в чате мобильного приложения «ЦБ Онлайн», либо отправить письмо по почте.

«Лезги Газет»

Подпишитесь на наши каналы:

Читайте также:

Добавить комментарий

Войти с помощью: 

Новости партнеров