Финансовые услуги сегодня предлагают различные финансовые организации, но, зачастую, под вывеской со «звучным названием» скрываются «черные кредиторы». Эти компании ведут деятельность на финансовом рынке без лицензии Банка России, а значит не имеют права предоставлять финансовые услуги. Об этом сообщили в пресс-службе Отделения-НБ Республика Дагестан Южного ГУ Банка России.

Тенденция последних лет – нелегалы находят своих жертв в интернете. Это могут быть онлайн-пирамиды, предложения посреднических услуг для якобы инвестиций в криптовалюту, нелегальные форекс-дилеры, различные экономические игры. Для рекламы они привлекают блогеров, в том числе региональных, одним из обязательных условий участия в проекте может быть публикация в личном аккаунте в соцсетях информации о том, что человек получил с помощью этого проекта большую сумму денег. В качестве «приманки» используют рекламные баннеры в интернете, ролики на популярных видеохостингах, упоминают известные мировые бренды и названия финансовых компаний.

Банк России регулярно информирует потребителей финансовых услуг о выявленных незаконных участниках финансового рынка на главной странице сайта cbr.ru во вкладке «Проверить финансовую организацию». В список включены почти 3500 организаций с признаками нелегальной деятельности, 19 из которых зарегистрированы в Республике Дагестан. За третий квартал этого года в регионе было обнаружено 8 черных кредиторов и финансовая пирамида.

Отделение Банка России в Дагестане напоминает об основных признаках нелегальных участников финансового рынка:

— отсутствие соответствующего разрешения Банка России на выдачу кредитов и займов;

— отсутствие компании в справочнике по кредитным организациям или в справочнике участников финансового рынка на сайте Банка России;

— выдача займов и кредитов под очень высокие проценты;

— агрессивное вовлечение граждан в свои схемы через навязчивую интернет-рекламу, в том числе в соцсетях и мессенджерах;

— просьба о внесении предоплаты за кредит (например, плата за проверку кредитной истории или страховку, комиссия за перевод);

— в договорах может отсутствовать срок/условия возврата кредита/займа;

— настойчивые уговоры немедленно подписать договор;

— требования привести в компанию новых клиентов;

— использование «черных» методов взыскания: запугивание, угрозы, разговоры с родственниками, коллегами, друзьями, соседями.

1 декабря этого года вступил в силу закон, по которому интернет-ресурсы, используемые для совершения мошеннических действий в финансовой сфере, будут блокироваться по инициативе Банка России во внесудебном порядке.  Закон значительно ускоряет процедуру блокировки от нескольких недель до двух-трех дней.

Оперативная блокировка сайтов нелегальных участников финансового рынка снизит риски потребителей финансовых услуг и сократит число граждан, пострадавших от действий злоумышленников.

Любой человек может анонимно рассказать о деятельности организации, имеющей признаки нелегальной, на сайте cbr.ru. На главной странице сайта Центрального банка находятся контактные данные для обращения граждан через интернет-приемную, вопросы можно задать в чате мобильного приложения «ЦБ Онлайн», либо отправить письмо по почте.

«Лезги Газет»