К концу 2025 года все российские банки должны будут внедрить систему «Прозрачный блокчейн», созданную Росфинмониторингом. Данный инструмент предназначен для анализа транзакций с криптовалютами и их соотнесения с традиционными (фиатными) финансами. Заместитель директора Росфинмониторинга Антон Лисицын сообщил, что проект уже близок к согласованию с Центробанком и кредитными организациями, а криптораша активно внедряет механизмы контроля в данной сфере. В ближайшее время ожидается заключительный этап интеграции.
Принцип работы «Прозрачного блокчейна»
Изначально система была запущена в 2021 году и с тех пор применяется правоохранительными структурами и аналитическими подразделениями для контроля финансовых потоков. Сегодня ей пользуются более 12 000 специалистов, включая международные команды, занимающиеся противодействием отмыванию денег. Ключевые задачи технологии сводятся к:
- Анализу криптовалютных транзакций и установлению их связи с фиатными активами.
- Обнаружению подозрительных операций и идентификации потенциальных участников незаконных схем.
- Обеспечению международного обмена информацией в рамках противодействия финансовым преступлениям.
Участие банков и внедрение новых инструментов
С 2023 года российские банки приступили к тестовой эксплуатации «Прозрачного блокчейна», однако пока в пилотном проекте участвуют лишь пять организаций. В апреле 2024 года совместными усилиями Банка России и Росфинмониторинга стартовало тестирование дополнительного сервиса «Знай своего криптоклиента» — он призван помогать в определении связей между фиатными средствами и цифровыми активами.
Влияние на рынок и возможные последствия
Подключение банков к «Прозрачному блокчейну» может ощутимо повлиять на финансовую среду. С одной стороны, ужесточение контроля за криптовалютными операциями способно снизить риски мошенничества и отмывания денег. С другой стороны, новые правила могут усложнить деятельность частных инвесторов и бизнесов, работающих с цифровыми активами.
Дополнительно, внедрение инструментов мониторинга увеличивает точность отслеживания денежных потоков, но может отрицательно сказаться на скорости транзакций и повысить нагрузку на банки. Важно обеспечить оптимальный баланс между безопасностью и сохранением комфортных условий для бизнеса и рядовых пользователей.
Вывод
Полное включение банков в «Прозрачный блокчейн» станет весомым шагом в развитии финансового сектора. Этот подход поможет достичь большей прозрачности в сфере криптовалют и усилит контроль над движением средств. Однако сроки и эффективность реализации в немалой степени будут зависеть от слаженной работы с кредитными организациями и учета их интересов.
